银行对帐单(银行对账单银行回单有什么区别)
专栏
2023-12-15 16:00
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目录- 银行对帐单,银行对账单银行回单有什么区别?
- 怎么用excel查找银行存款日记账和银行对账单的差异?
- 个人银行卡有对账功能吗?
- 为什么银行对账单上借方是减少?
- 银行转来的进账单和对账单是什么?
- 银行对账单和回单对不上是怎么回事?
- 如何打印企业银行对账单?
银行对帐单,银行对账单银行回单有什么区别?
银行对账单、银行回单和进账单的区别如下:
1、开具顺序不同
进账单就是将款入账的时候填给银行的单子,每次款付出去以后银行有一个银行回单,到了月末的时候银行有一张总的对账单以核对公司这一个月来所有银行收款付款的明细。
一般付款后都用回单入账,但是支票开票和银行入账之间有一个时间差,所以通常在支票已经开出而银行还没有付款的时候我们都先用支票存根联作为入账依据,等银行实际付款后拿回了回单再把回单也一起贴在后面。
2、作用不同
银行对账单是银行给开户(存款)单位的用于核对单位账户存款余额的凭据,如果存款余额与银行不符,则要填银行存款余额调节表进行调整。
银行回单是银行给开户(存款)单位的用于登记存款减少的凭据(如支付购买支票及转账的手续费等)。进账单外单位开给本单位的银行汇票、转账支票,在进账时需填制进账单,由银行加盖公章后给本单位用于登记存款增加的凭据。
3、内容不同
银行对账单是银行和企业核对帐务的联系单,一般是一个月一份,作用是保证企业和银行的金额要对的上,必要是要做银行余额调节表,而回单和进账单都是凭证类,不同的是进账单是银行将票据款项记入收款人账户的凭证,而回单则包括的范围更广,包括收款和付款,都统称回单,作原始凭证用来填制凭证和记账的。
4、功能不同
银行对账单是与公司银行存款日记账对应的,是银行对于其存款户(即公司)的一个明细账,用于公司与银行核对银行收支账目。
银行回单是开户行对公司的收支款项出具的原始单据,作为原始凭证用。进账单是开户行对公司的入账的一个回单,也是作为原始凭证;支票存根和回单都应该作为原始凭证,支票存根只是公司对外支出的一种(转账支票结算支出)。
怎么用excel查找银行存款日记账和银行对账单的差异?
很高兴能回答这个问题,请关注“财会人员EXCEL训练营”,私信我可免费获取本课程表格及公式讲解。
核对“银行存款日记账”和“银行对账单”的差异是会计人员每月都需要做的工作,如果当月银行收支笔数较多,且存在多笔未达账项的情况下,那么对账工作将会耗费大量的时间。在这里,我将介绍一种用EXCEL函数来实现快速对账的方法。
首先,我们在EXCEL建立“银行日记账”和“银行对账单”两张工作簿,将公司的“银行存款日记账”和从银行取回的“银行对账单”的数据复制到这两张表上,并在借、贷两列前各插入一列“核对”。
图1:银行日记账
图2:银行对账单
在图1“银行日记账”F5单元格内输入=IF(G5=0,"",IF(ISNA(VLOOKUP(G5,'银行对账单 '!$I$5:$I$23,1,FALSE)),"错","对")) ,该公式的意思是为了检查公司银行存款日记账G5单元格(1500)在“银行对账单”数据区域(I5:I23)是否存在。如果G5单元格为空单元格,则返回也是空单元格,如果不为空单元格,则到“银行对账单“数据区域(I5:I23)中查找,如果能找到,返回值是"对",否则返回值是"错"。向下拖动复制公式至F24单元格。
在图1“银行日记账“在H5单元格内输入=IF(I5=0,"",IF(ISNA(VLOOKUP(I5,银行对账单!$G$5:$G$23,1,FALSE)),"错","对")),该公式的意思是为了检查公司银行存款日记账H5单元格在“银行对账单”数据区域(G5:G23)是否存在,如果G5单元格为空单元格,则返回也是空单元格,如果不为空单元格,则到“银行对账单“数据区域(G5:G23)中查找,如果能找到,返回值是”对“,否则返回值是”错“。向下拖动复制公式至H24单元格。
同理,在“银行对账单”同样可以定义类似的公式去检查银行是否存在“公司已付银行未付”和“公司已收银行未收”的事项。
在图2“银行对账单”F5单元格内输入=IF(G5=0,"",IF(ISNA(VLOOKUP(G5,'银行日记账 '!I5:I24,1,FALSE)),"错","对")),该公式的意思是为了检查“银行对账单”G5单元格在“银行存款日记账”数据区域(I5:I24)是否存在。如果G5单元格为空单元格,则返回也是空单元格,如果不为空单元格,则到“银行存款日记账“数据区域(I5:I24)中查找,如果能找到,返回值是”对“,否则返回值是”错“。向下拖动复制公式至F23单元格。
在图2“银行对账单“在H5单元格内输入=IF(I5=0,"",IF(ISNA(VLOOKUP(I5,'银行日记账 '!G5:G24,1,FALSE)),"错","对")),该公式的意思是为了检查“银行对账单”H5单元格在“银行存款日记账”数据区域(G5:G24)是否存在,如果G5单元格为空单元格,则返回也是空单元格,如果不为空单元格,则到“银行对账单“数据区域(G5:G24)中查找,如果能找到,返回值是”对“,否则返回值是”错“。向下拖动复制公式至H23单元格。
出现“错”的可能原因有:
1、 “银行存款日记账”记账金额错误,这时需结合支票(网银)号码、业务内容和业务时间进行判断,并将金额修改正确;
2、 上期未达账在本期处理的账务;
3、 本期存在的未达账项,包括“银行日记账“的未达账项(公司已收银行未收、公司已付银行未付);“银行对账单”的未达账项(银行已收公司款收、银行已付公司未付)。
有些相同金额重复出现时也会导致显示“对”,这是VLOOKUP函数的局限性造成的,我们可通过查找重复值来解决这个问题。首先,查找公司“银行日记账”贷方(I列)重复项。
然后,查找“银行对账单”借方(G列)重复项。
这时,我们可以发觉“银行日记账”中贷方(I列)和“银行对账单”中借方(G列)各有3笔1000元,我们忽略不考虑。“银行存款日记账”中贷方(I列)2笔15000元,“银行对账单”中借方(G列)只有1笔15000元,通过查找付款日期和相关单据得知,“银行存款日记账”中银付11#是“公司已付银行款付”。
通过上面的方法,我们可以将“银行存款日记账”和“银行对账单”的差异找出来了。
点击关注“财会人员EXCEL训练营”,私信我可免费获取上述表格及公式讲解,我将以后课程里介绍如何用EXCEL快速编制“银行余账调节表”,谢谢大家!
个人银行卡有对账功能吗?
当然有,但是要到柜台办理,让银行人员打印对账单。
1.当月在柜面建立的账单,次月可通过网银查看并核对。
2.有免复核功能的管理员、操作员对账录入账单后可不经复核,直接提交。无免复核功能的管理员、操作员需进行余额对账复核操作。。注:1.已提交的对账结果为不相符的账单,次日可再次进行录入复核。
2.复核提交的账单当日账单状态为复核完成等待对账结果,当日日终跑批完成后,账单状态为结果已上传对账系统。
为什么银行对账单上借方是减少?
银行对账单上借方是减少 ,贷方是增加是正确的,因为会计主体不同。 银行对账单的会计主体是银行,即是站在银行的角度记账,客户存款相当于银行向客户借的钱,属于银行的负债。 举例:某公司在银行办理存款,银行的记录属于负债。当你们存款增加,银行负债就增加,在银行的角度上就是贷方增加;反之借方增加。总之对账单是在银行角度考虑的。
银行转来的进账单和对账单是什么?
银行对账单、银行回单和进账单的区别如下:
1、开具顺序不同 进账单就是将款入账的时候填给银行的单子,每次款付出去以后银行有一个银行回单,到了月末的时候银行有一张总的对账单以核对公司这一个月来所有银行收款付款的明细。 一般付款后都用回单入账,但是支票开票和银行入账之间有一个时间差,所以通常在支票已经开出而银行还没有付款的时候我们都先用支票存根联作为入账依据,等银行实际付款后拿回了回单再把回单也一起贴在后面。
2、作用不同 银行对账单是银行给开户(存款)单位的用于核对单位账户存款余额的凭据,如果存款余额与银行不符,则要填银行存款余额调节表进行调整。 银行回单是银行给开户(存款)单位的用于登记存款减少的凭据(如支付购买支票及转账的手续费等)。进账单外单位开给本单位的银行汇票、转账支票,在进账时需填制进账单,由银行加盖公章后给本单位用于登记存款增加的凭据。
3、内容不同 银行对账单是银行和企业核对帐务的联系单,一般是一个月一份,作用是保证企业和银行的金额要对的上,必要是要做银行余额调节表,而回单和进账单都是凭证类,不同的是进账单是银行将票据款项记入收款人账户的凭证,而回单则包括的范围更广,包括收款和付款,都统称回单,作原始凭证用来填制凭证和记账的。
4、功能不同 银行对账单是与公司银行存款日记账对应的,是银行对于其存款户(即公司)的一个明细账,用于公司与银行核对银行收支账目。 银行回单是开户行对公司的收支款项出具的原始单据,作为原始凭证用。进账单是开户行对公司的入账的一个回单,也是作为原始凭证;支票存根和回单都应该作为原始凭证,支票存根只是公司对外支出的一种(转账支票结算支出)。
银行对账单和回单对不上是怎么回事?
取备用金是在取备用金时银行柜台,一般是出纳柜台现场提供给你,还需要你签名的。由于当时就已经给你了,所以在回单箱中不会再有。不是银行漏给你。 银行回单箱中提供的回单,一般是网上转账的业务,支票业务、现金业务都是现场提交。 银行回单会存在漏给和错给的情况(将你公司单证放到其他公司了),所以养成每月收到对账单核对回单的情况,存在缺漏情况可以马上要求银行补打。
如何打印企业银行对账单?
你说的是什么银行的网上银行,对账单的话,一般查询历史明细的时候,最下面都有“打印”字样,你查询历史明细的时候输入月份的第一日截止该月份的最后一日,打印就是了。
打印对账单和寄送对账单不是一回事,一般来说,你只有在开通了网上银行银企对账功能并在在网上对账的话,银行对账中心才不会给你寄对账单了,单单只是打印对账单的话银行还是会邮寄对账单吧,再说银行邮寄的对账单不含账务明细,也不能用来编制余额调节表啊。
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- 怎么用excel查找银行存款日记账和银行对账单的差异?
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- 为什么银行对账单上借方是减少?
- 银行转来的进账单和对账单是什么?
- 银行对账单和回单对不上是怎么回事?
- 如何打印企业银行对账单?
银行对帐单,银行对账单银行回单有什么区别?
银行对账单、银行回单和进账单的区别如下:
1、开具顺序不同
进账单就是将款入账的时候填给银行的单子,每次款付出去以后银行有一个银行回单,到了月末的时候银行有一张总的对账单以核对公司这一个月来所有银行收款付款的明细。
一般付款后都用回单入账,但是支票开票和银行入账之间有一个时间差,所以通常在支票已经开出而银行还没有付款的时候我们都先用支票存根联作为入账依据,等银行实际付款后拿回了回单再把回单也一起贴在后面。
2、作用不同
银行对账单是银行给开户(存款)单位的用于核对单位账户存款余额的凭据,如果存款余额与银行不符,则要填银行存款余额调节表进行调整。
银行回单是银行给开户(存款)单位的用于登记存款减少的凭据(如支付购买支票及转账的手续费等)。进账单外单位开给本单位的银行汇票、转账支票,在进账时需填制进账单,由银行加盖公章后给本单位用于登记存款增加的凭据。
3、内容不同
银行对账单是银行和企业核对帐务的联系单,一般是一个月一份,作用是保证企业和银行的金额要对的上,必要是要做银行余额调节表,而回单和进账单都是凭证类,不同的是进账单是银行将票据款项记入收款人账户的凭证,而回单则包括的范围更广,包括收款和付款,都统称回单,作原始凭证用来填制凭证和记账的。
4、功能不同
银行对账单是与公司银行存款日记账对应的,是银行对于其存款户(即公司)的一个明细账,用于公司与银行核对银行收支账目。
银行回单是开户行对公司的收支款项出具的原始单据,作为原始凭证用。进账单是开户行对公司的入账的一个回单,也是作为原始凭证;支票存根和回单都应该作为原始凭证,支票存根只是公司对外支出的一种(转账支票结算支出)。
怎么用excel查找银行存款日记账和银行对账单的差异?
很高兴能回答这个问题,请关注“财会人员EXCEL训练营”,私信我可免费获取本课程表格及公式讲解。
核对“银行存款日记账”和“银行对账单”的差异是会计人员每月都需要做的工作,如果当月银行收支笔数较多,且存在多笔未达账项的情况下,那么对账工作将会耗费大量的时间。在这里,我将介绍一种用EXCEL函数来实现快速对账的方法。
首先,我们在EXCEL建立“银行日记账”和“银行对账单”两张工作簿,将公司的“银行存款日记账”和从银行取回的“银行对账单”的数据复制到这两张表上,并在借、贷两列前各插入一列“核对”。
图1:银行日记账
图2:银行对账单
在图1“银行日记账”F5单元格内输入=IF(G5=0,"",IF(ISNA(VLOOKUP(G5,'银行对账单 '!$I$5:$I$23,1,FALSE)),"错","对")) ,该公式的意思是为了检查公司银行存款日记账G5单元格(1500)在“银行对账单”数据区域(I5:I23)是否存在。如果G5单元格为空单元格,则返回也是空单元格,如果不为空单元格,则到“银行对账单“数据区域(I5:I23)中查找,如果能找到,返回值是"对",否则返回值是"错"。向下拖动复制公式至F24单元格。
在图1“银行日记账“在H5单元格内输入=IF(I5=0,"",IF(ISNA(VLOOKUP(I5,银行对账单!$G$5:$G$23,1,FALSE)),"错","对")),该公式的意思是为了检查公司银行存款日记账H5单元格在“银行对账单”数据区域(G5:G23)是否存在,如果G5单元格为空单元格,则返回也是空单元格,如果不为空单元格,则到“银行对账单“数据区域(G5:G23)中查找,如果能找到,返回值是”对“,否则返回值是”错“。向下拖动复制公式至H24单元格。
同理,在“银行对账单”同样可以定义类似的公式去检查银行是否存在“公司已付银行未付”和“公司已收银行未收”的事项。
在图2“银行对账单”F5单元格内输入=IF(G5=0,"",IF(ISNA(VLOOKUP(G5,'银行日记账 '!I5:I24,1,FALSE)),"错","对")),该公式的意思是为了检查“银行对账单”G5单元格在“银行存款日记账”数据区域(I5:I24)是否存在。如果G5单元格为空单元格,则返回也是空单元格,如果不为空单元格,则到“银行存款日记账“数据区域(I5:I24)中查找,如果能找到,返回值是”对“,否则返回值是”错“。向下拖动复制公式至F23单元格。
在图2“银行对账单“在H5单元格内输入=IF(I5=0,"",IF(ISNA(VLOOKUP(I5,'银行日记账 '!G5:G24,1,FALSE)),"错","对")),该公式的意思是为了检查“银行对账单”H5单元格在“银行存款日记账”数据区域(G5:G24)是否存在,如果G5单元格为空单元格,则返回也是空单元格,如果不为空单元格,则到“银行对账单“数据区域(G5:G24)中查找,如果能找到,返回值是”对“,否则返回值是”错“。向下拖动复制公式至H23单元格。
出现“错”的可能原因有:
1、 “银行存款日记账”记账金额错误,这时需结合支票(网银)号码、业务内容和业务时间进行判断,并将金额修改正确;
2、 上期未达账在本期处理的账务;
3、 本期存在的未达账项,包括“银行日记账“的未达账项(公司已收银行未收、公司已付银行未付);“银行对账单”的未达账项(银行已收公司款收、银行已付公司未付)。
有些相同金额重复出现时也会导致显示“对”,这是VLOOKUP函数的局限性造成的,我们可通过查找重复值来解决这个问题。首先,查找公司“银行日记账”贷方(I列)重复项。
然后,查找“银行对账单”借方(G列)重复项。
这时,我们可以发觉“银行日记账”中贷方(I列)和“银行对账单”中借方(G列)各有3笔1000元,我们忽略不考虑。“银行存款日记账”中贷方(I列)2笔15000元,“银行对账单”中借方(G列)只有1笔15000元,通过查找付款日期和相关单据得知,“银行存款日记账”中银付11#是“公司已付银行款付”。
通过上面的方法,我们可以将“银行存款日记账”和“银行对账单”的差异找出来了。
点击关注“财会人员EXCEL训练营”,私信我可免费获取上述表格及公式讲解,我将以后课程里介绍如何用EXCEL快速编制“银行余账调节表”,谢谢大家!
个人银行卡有对账功能吗?
当然有,但是要到柜台办理,让银行人员打印对账单。
1.当月在柜面建立的账单,次月可通过网银查看并核对。
2.有免复核功能的管理员、操作员对账录入账单后可不经复核,直接提交。无免复核功能的管理员、操作员需进行余额对账复核操作。。注:1.已提交的对账结果为不相符的账单,次日可再次进行录入复核。
2.复核提交的账单当日账单状态为复核完成等待对账结果,当日日终跑批完成后,账单状态为结果已上传对账系统。
为什么银行对账单上借方是减少?
银行对账单上借方是减少 ,贷方是增加是正确的,因为会计主体不同。 银行对账单的会计主体是银行,即是站在银行的角度记账,客户存款相当于银行向客户借的钱,属于银行的负债。 举例:某公司在银行办理存款,银行的记录属于负债。当你们存款增加,银行负债就增加,在银行的角度上就是贷方增加;反之借方增加。总之对账单是在银行角度考虑的。
银行转来的进账单和对账单是什么?
银行对账单、银行回单和进账单的区别如下:
1、开具顺序不同 进账单就是将款入账的时候填给银行的单子,每次款付出去以后银行有一个银行回单,到了月末的时候银行有一张总的对账单以核对公司这一个月来所有银行收款付款的明细。 一般付款后都用回单入账,但是支票开票和银行入账之间有一个时间差,所以通常在支票已经开出而银行还没有付款的时候我们都先用支票存根联作为入账依据,等银行实际付款后拿回了回单再把回单也一起贴在后面。
2、作用不同 银行对账单是银行给开户(存款)单位的用于核对单位账户存款余额的凭据,如果存款余额与银行不符,则要填银行存款余额调节表进行调整。 银行回单是银行给开户(存款)单位的用于登记存款减少的凭据(如支付购买支票及转账的手续费等)。进账单外单位开给本单位的银行汇票、转账支票,在进账时需填制进账单,由银行加盖公章后给本单位用于登记存款增加的凭据。
3、内容不同 银行对账单是银行和企业核对帐务的联系单,一般是一个月一份,作用是保证企业和银行的金额要对的上,必要是要做银行余额调节表,而回单和进账单都是凭证类,不同的是进账单是银行将票据款项记入收款人账户的凭证,而回单则包括的范围更广,包括收款和付款,都统称回单,作原始凭证用来填制凭证和记账的。
4、功能不同 银行对账单是与公司银行存款日记账对应的,是银行对于其存款户(即公司)的一个明细账,用于公司与银行核对银行收支账目。 银行回单是开户行对公司的收支款项出具的原始单据,作为原始凭证用。进账单是开户行对公司的入账的一个回单,也是作为原始凭证;支票存根和回单都应该作为原始凭证,支票存根只是公司对外支出的一种(转账支票结算支出)。
银行对账单和回单对不上是怎么回事?
取备用金是在取备用金时银行柜台,一般是出纳柜台现场提供给你,还需要你签名的。由于当时就已经给你了,所以在回单箱中不会再有。不是银行漏给你。 银行回单箱中提供的回单,一般是网上转账的业务,支票业务、现金业务都是现场提交。 银行回单会存在漏给和错给的情况(将你公司单证放到其他公司了),所以养成每月收到对账单核对回单的情况,存在缺漏情况可以马上要求银行补打。
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打印对账单和寄送对账单不是一回事,一般来说,你只有在开通了网上银行银企对账功能并在在网上对账的话,银行对账中心才不会给你寄对账单了,单单只是打印对账单的话银行还是会邮寄对账单吧,再说银行邮寄的对账单不含账务明细,也不能用来编制余额调节表啊。
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